预防诈骗

深潜水:如何重用诈骗为欺诈者提供

更好的商业局(BBB)对公众发出警告:当报价太好时,这可能是如此。一个适合本描述的计划是重用欺诈,这是一种欺诈,通常会在毫无戒心的参与者中诱惑,这些骗子是通过向海外的家庭和船舶产品工作。数字欺诈跟踪器’S深度潜水探讨了欺诈者如何能够引诱参与者进入他们的骗局,以及消费者如何保持警惕这种类型的活动。

中国与美国之间的持续贸易战似乎是抑制消费者的假期精神。最近的数据有 预计 全球电子商务支出今年将增加15%,全球总销售额将达到76.8亿美元。

主要的消费者购物活动像黑色星期五和网络周一吸引了饥饿的客户,但这样的购物假期也有吸引欺诈者的意外效果。这些糟糕的演员经常利用混乱来窃取信用卡,诈骗商家和掠夺其他类型的零售业。

Reshipping Scams是消费者在季节期间谨慎态度的一个如此邪恶的活动。这种类型的欺诈涵盖了网络犯罪分子,通过欺骗毫无戒心的消费者认为他们在实际参与犯罪企业时已经降落了利润丰厚的工作机会。以下深度潜水解压缩欺诈如何运作,以及两个商家和消费者如何保持警惕。

送货欺诈工作

船舶欺诈比较简单:犯罪分子已购买重定向的物品,而不是提供提供付款信息的客户。这些消费者可能有意地购买他们的购买,或者只是让他们的数据被盗。

然而,Reshiping欺诈略有复杂。罪犯首先抢断来自合法消费者的付款数据,并使用该信息购买昂贵的产品。然后,这些糟糕的演员通过求职广告索引毫无戒心的助手,有希望的工作灵活性。这些受害者被告知要接受私人地址的出货量,然后重新填写它们,然后将它们迁移到欺诈者,以往往在海外的不同地址。

毫无戒心的中介机构使这种欺诈类型难以检测,并且在国外发货一度难以恢复的商品。同谋可能会面临 刑事指控 对于邮件欺诈和其他罪行,他们不太可能收到他们的假雇主承诺的薪水。

帮助消费者,商家避免重用骗局

美国邮政服务(USPS)警告公众对诱惑欺诈行为保持警惕。这些方案通常来自聊天室,以及约会和求职站点,诈骗者作为假慈善机构的代表,潜在的浪漫伙伴或雇主提供工作 - 来自家庭优惠的代表。

更好的商业局 (BBB)分享了一个人的警告故事,了解了难以获得骗局的人。密西西比州申请了“买方”的职位,以“买方”承诺他的薪水为98,400美元,购买手机,并将其运送到纽约市的地址。该男子被告知他可以访问一家银行账户,以便为手机和本人偿还他的信用卡,并将手机运送给一家专门向乌兹别克斯坦发送套餐的公司。

该男子银行在几天后通知他,他缺乏从账户转移资金的授权,并恢复信用卡的费用。 “雇主”没有回复他的电子邮件。这一经验将受害者支付了6,500美元的货币支付的费用,并导致他的个人信息与假雇主分享。 BBB敦促公众谨慎追求追求偏远的工作,以承诺大笔支付,因为它们不太可能是合法的。

甚至财富100家公司甚至可能因欺诈者的reshiping努力而损坏。一个这样的 案件 涉及客户的凭据从公司被盗,并用于注册大量的伪造在线账户。 Bad演员然后重新重用软件包或延迟交付,以及垃圾邮件合法用户。这些活动损害了公司的声誉,并造成了合法用户的摩擦。

USPS.具有更紧迫的 警告 对于消费者对歹徒的消费者:这些类型的方案的参与者面临着犯下几个重罪的风险,并且可能会在该过程中赔偿欺诈者。不知名的参与者被邮寄支票或汇票通常被告知要存入它们,请保持本身,并将其余部分焊接在其他地方。 USPS敦促消费者检查这些支票或金钱订单是否合法存款,否则他们可能对全额负责,以及 研究 随着BBB,联邦贸易委员会和国家律师将一般任何公司在没有面试过程的情况下做出不寻常的工作机会。

商家可以通过比较可用 数据 来自Facebook,LinkedIn,Twitter和其他社交媒体网络,以检测在线买家和预期送货地址之间是否存在合法连接。无法验证的连接应导致卖家考虑使用防欺诈解决方案。商家还应考虑实施AI技术,以及无监督的机器学习解决方案,即使在模式清晰之前,也可以主动防止欺诈活动的业务。

一个繁忙的假期将为欺诈者产生充足的机会,以最终获得执法的顽皮列表。如果消费者和商家希望确保他们没有在网络犯罪分子的reshiping骑行中延伸,则警惕是必不可少的。

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新的PYMNTS研究: 订阅商务转换索引– APRIL 2021

关于这项研究: 在过去一年内签署订阅服务的三分之一的消费者只是为了免费试用。在2021年度订阅商务转换指数中,今日新闻调查2,022美国消费者,并分析了200多个订阅商务提供商,以归零的关键特征在粘稠,长期订阅者中转化为粘稠的“订阅奇怪”。

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