银行监管

英国监管机构希望首次付款延迟避免欺诈者

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英国。立法者在银行账户之间的所有首次付款中呼吁强制24小时等待期作为减少欺诈的方式, 路透社 周五(11月1日)报道。

议会的财政部选择委员会在一个中说 报告 在2019年的前六个月,消费者被骗了大约777,000,000美元(6亿英镑)。欺诈是英格兰和威尔士的第二次最常见的犯罪类型,委员会希望监管机构在欺诈者上变得更加强硬。

该报告称,金钱转移在几秒钟内为客户和银行提供一点时间,甚至知道欺诈发生了。

委员会推荐所有初始或首次付款的24小时等待期。未来的付款将恢复到常规时间段。 

“如果某种情况出现在需要初始支付的情况下,客户可以响应他们的银行,并且可以向资金开展额外支票,”财政部选择委员会报告称。

已经有一些改革,以减少欺诈。例如,到3月20日,例如,在英国的主要贷款人可以汇款之前必须核实收件人的名称。

“如果2020年3月的实施日期开始审议疑问,监管机构应考虑向尚未达到截止日期的公司进行介绍,例如罚款,”推荐该报告。

立法者表示,自愿行业代码银行使用来确定是否应偿还某人以便将资金转移给诈骗者。他们的报告进一步表示,需要成为构成客户的严重疏忽的标准标准,这限制了赔偿。  

在五月一群U.K.金融机构签署了一项自愿法典,以退还消费者和欺诈计划的小企业受害者。传统上,银行拒绝退还欺诈受害者,因为许多方案实际上涉及客户自愿启动付款。

金融机构旨在在明年年初建立更长的解决方案。与此同时,将使用资金退款的中央栏资金。 

 

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