银行业

高盛计划明年推出机器人顾问

高盛计划在2020年以低至5,000美元的价格向客户推出数字财富管理服务。

高盛今年早些时候收购的联合资本财富管理公司的创始人乔·杜兰(Joe Duran)表示,该公司还计划在明年推出一个机器人顾问,为投资额仅为“ 5,000美元,10,000美元或15,000美元”的客户提供解决方案。告诉 金融时报。尽管最低投资尚未最终确定,但将比高盛的传统账户“低得多”。

杜兰说:“这是一条面向未来客户的管道。”他补充说,机器人顾问将从“低复杂性,不那么多资产的客户”开始。

他承认,他的公司与高盛的整合正在“比我想像的要快得多”,并且现在的机会比最初的目标要大得多,该目标是在三年内将其管理的250亿美元资产增加一倍。他解释说,联合资本公司已经对通过高盛员工财务咨询服务Ayco找到的客户进行了试验。

杜兰说:“我们已经从这些关系中获得了数百万美元的新客户。” “需求比我预期的要高-企业实体喜欢拥有可以与他们面对面会面的本地顾问。”他补充说,来自高盛私人银行的转介是“比最初设想的要大得多的增长领域”。

联合顾问将为联合资本的直接客户以及使用联合资本FinLife财富管理平台的外部顾问提供。

杜兰说:“我们有很多有孩子的客户,并且与没有资产的人有关系。”他说,典型的帐户规模预计将比诸如Betterment之类的其他机器人顾问要大,Betterment没有最低投资额,“因为[高盛]品牌吸引了这类人。”

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