银行监管

印度储备银行加强监管措施

印度银行法规

数据显示,过去两年来,印度储备银行一直在加强针对银行的监管失误行动。 Bloombergquint.com 笔记 银行成立了一个部门,负责检查和应对此类失误,从而加快了活动的开展。内部执法部门的起源可以追溯到2017年4月,主要针对银行和非银行金融公司。

印度储备银行征收的罚款在2016年为13,第二年升至38,然后在2018年达到73。在2019年,仅截至2月15日,该数字为27。 2016年的收款额为1.2卢比,而全年则为110.3卢比。在最近的整年中,执法部门对16家商业银行,53家合作银行,两家非银行金融公司和两家支付银行处以罚款。

在最常被提及的违规行为中,有20项违反了您的客户委托书,11项违反了“最终使用资金”,11项与其他银行共享的信息(也是11项),10项违反了“反洗钱活动”。

“这是一种新型的监督和执行,”前印度储备银行副行长甘迪(R. Gandhi)在接受新闻媒体采访时说。 “通常,很长一段时间以来,中央银行通常只对银行的违规情况进行全面了解,而不是对每项违规情况进行全面了解。但是今天,每个银行及其每个分支机构处理的交易数量都大大增加了。鉴于包括证券市场在内的金融法规随着时间的推移变得越来越严格,印度储备银行现在对每项违规行为都施加罚款。”

甘地稍微深入研究了数据,他说城市合作银行的罚金活动比其他类型的机构(违反法规的机构更多)(17起),应该指出的是,这些UCB比其他类型的银行要多。

印度储备银行 不公开违规的细节。其他监管机构(如印度证券交易委员会)也确实发布了这些详细信息。

印度储备银行的另一位副行长SS Mundra表示,此类披露可能是必要的,并告诉新闻媒体,此类执法活动应对关键银行高管的绩效审查产生影响。蒙德拉说:“执法的重点是罚款的威胁可能给组织带来声誉风险,但这是一次性的武器。” “如果您必须继续对同一个组织施加惩罚,那么它可能会失去其作为惩罚的接受者的意义,而听众会在常规情况下轻视它。”

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