银行监管

富国银行将为复杂的ETP支付340万美元的罚款

金融业监管局(FINRA)在周一(10月16日)宣布已下达命令的消息 富国银行 Clearing Services和Wells Fargo Advisors Financial Network支付了超过340万美元的赔偿金,原因是对与波动相关的交易所交易产品提出了错误的建议(ETPs)。

在一个 FINRA表示释放该罚款与监管失误有关;富国银行代表不了解与交易所交易产品投资相关的风险,但仍将其推荐给客户。

“与波动率挂钩的ETP是复杂的产品,注册代表可能会误解和不当销售。富国银行的某些代表错误地认为,在市场低迷的情况下,该产品可以用作对其客户权益头寸的长期对冲。实际上,与波动率相关的ETP通常是短期交易产品,会随着时间的推移而显着降低,因此不应将其用作长期的“买入并持有”投资策略的一部分。”释放。

据FINRA称,富国银行没有建立合理的系统来监督产品的销售。但是,该银行在2012年5月采取了纠正措施,以纠正监管缺陷 FINRA 发现问题;大约在此时,Wells因与出售杠杆和反向ETPS有关的类似违法行为而被罚款。

FINRA执法部执行副总裁Susan Schroeder在新闻稿中表示:“当客户因成员公司的不当行为受到伤害时,FINRA寻求赔偿。” “我们也赞扬在FINRA发现之前能主动发现并纠正问题的公司,就像富国银行在此问题上所做的那样。” FINRA表示,富国银行(Wells Fargo)在与FINRA达成和解中并未承认或否认违规行为,但同意该公司将调查结果输入。

分别, 路透社 报道称,由于该银行伪造账户丑闻,加利福尼亚州将把去年实施的制裁再延长一年或更长时间。路透社援引财政部长约翰·蒋(John Chiang)的话说,虽然蒋在富国银行的某些地区取得了进展,但他对“过去一年中发生的重大或非法行动的新闻报道令人震惊”感到担忧。

富国银行发言人加布里埃尔·博默(Gabriel Boehmer)在向路透社发表的一份声明中说,该银行“是在从事银行业务,而不是政治活动”,并且“已达到并超出了蒋介石的所有期望。”

制裁措施包括阻止富国银行(Wells Fargo)担任国债销售的承销商,推迟所有国家对陷入困境的银行的投资,并暂停富国银行(Wells Fargo)担任投资结算的经纪交易商。

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